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了解 Fintech Signals 的運作方式

1 什麼是 Fintech Signals？

Fintech Signals 是一個收盤後波段交易掃描器 (EOD Swing Trading Scanner)，專門識別高勝率的交易機會。與即時交易系統不同，我們的指標在收盤後生成，適合偏好穩健交易方式的投資人。

核心理念

「狙擊手」風格交易 — 我們追求高勝率而非高頻率。預期會看到較多 WAIT（觀望）指標，因為系統只在多重條件對齊時才會觸發。

2 指標生成：否決制系統

與傳統系統對指標做平均不同，Fintech Signals 使用否決制系統 (Veto System) — 一種分層方法，任何關鍵層都可以否決（拒絕）一個指標。

第 0 層宏觀過濾器

市場環境檢查。美股：VIX 需低於 25 且 SPY 高於 20 日均線。台股：加權指數需高於 20 日均線。如果條件不利，所有指標強制為 WAIT。

第 1 層 SMC 方向

Smart Money Concepts (SMC) 結構分析。透過擺動點和結構突破 (BOS) 識別市場結構。看跌結構會否決所有 LONG 指標；看漲結構會否決所有 SHORT 指標。

第 2 層擠壓時機

使用布林通道和肯特納通道偵測波動率壓縮。當「擠壓中」(BB 在 KC 內部) 時，系統會等待波動率釋放後才生成指標。

第 3 層綜合評分

最終評分結合 SMC、擠壓動量和法人籌碼（台股）或成交量分佈（美股）。分數範圍從 -100 到 +100，決定指標信心度。

分數計算 (-100 到 +100)

最終分數由三個指標組合計算，各有不同權重：

SMC（結構）權重 40%

看漲 = +40 分，看跌 = -40 分，中性 = 0 分

擠壓動量權重 30%

原始動量 × 3，上限 ±30 分

法人籌碼權重 30%

籌碼分數 × 0.3，上限 ±30 分（台股：法人買賣超，美股：成交量分佈 + 內部人交易）

分數解讀

+70 到 +100 強烈看漲

+40 到 +69 中度看漲

+20 到 +39 輕微看漲

-19 到 +19 中性

-39 到 -20 輕微看跌

-100 到 -40 強烈看跌

指標方向

LONG

做多，看漲設置確認

SHORT

做空，看跌設置確認

WAIT

觀望，條件未對齊

3 多時間框架分析 (MTF)

系統分析四個時間框架以確認趨勢一致性。在指標詳情視窗中點擊各時間框架按鈕可切換圖表。

週線 1W

長期趨勢

日線 1D

主要指標

4 小時 4H

進場時機

小時線 1H

微調

MTF 一致性分類

STRONG 所有時間框架一致 — 最高信心度

MODERATE 大部分時間框架一致 — 標準信心度

WEAK 混合指標 — 較低信心度

DIVERGENT 時間框架互相矛盾 — 謹慎操作

4 交易設置

當產生 LONG 或 SHORT 指標時，系統會提供具體的交易參數：

進場區間

建議的進場價格範圍。基於訂單區塊 (Order Block) 位置或 ATR 計算。

停損

交易走勢不利時的退出價格。通常設在進場區間減去 1 倍 ATR。

獲利目標 1

第一獲利目標，設在風險距離的 1.5 倍。建議在此部分出場。

獲利目標 2

第二獲利目標，設在風險距離的 2.5 倍。適用於延伸行情。

失效價位

交易邏輯完全失效的價格。通常設在近期擺動低點以下（做多）或擺動高點以上（做空）。如果價格觸及此位置，無論停損與否，原始設置都不再有效。

風險報酬比 (R:R)

顯示潛在報酬相對於風險的比率。比率 2.0 表示你可能獲得風險的 2 倍報酬。通常尋找 R:R 1.5 以上的設置。

進階風險指標

風險溢酬 (Risk Premium)

預期報酬超過風險的百分比：((TP2 - 進場) / (進場 - 停損) - 1) × 100%

例如：風險溢酬為 150% 表示目標為風險的 2.5 倍 (1 + 1.5)。數值越高表示相對於風險的潛在報酬越好。

建議風險 (Recommended Risk)

建議倉位風險佔總資金的百分比 (0.25% - 2.0%)。

根據信號信心度與 R:R 比率決定。HIGH 信心且 R:R 較好的信號可能建議較高風險配置 (1.5-2%)，而 MEDIUM/LOW 信心則建議保守倉位 (0.25-1%)。

5 價格區間（溢價/折價）

價格區間指標顯示當前價格在近期擺動範圍內的位置，幫助識別最佳進場點。

折價區

範圍 0-50%

有利於做多

均衡區

範圍 40-60%

公允價值區

溢價區

範圍 50-100%

有利於做空

區間位置 %

顯示當前價格在近期擺動低點 (0%) 和擺動高點 (100%) 之間的百分比位置。

公式：

區間 % = (當前價格 - 擺動低點) / (擺動高點 - 擺動低點) × 100

區間品質標籤

系統會自動評估您的進場位置是否有利：

ZONE_FAVORABLE 有利進場成本

ZONE_UNFAVORABLE 建議等待

6 技術指標

這些指標僅供參考 — 不影響指標生成。

RSI（相對強弱指標）

衡量動量，範圍 0-100。傳統上，高於 70 = 超買，低於 30 = 超賣。

> 70 超買 30-70 中性 < 30 超賣

ADX（平均趨向指標）

衡量趨勢強度，不論方向。數值越高表示趨勢越強。

> 25 趨勢中 < 25 盤整

MACD（移動平均收斂發散指標）

顯示趨勢方向和動量。黃金交叉（看漲）當 MACD 上穿訊號線；死亡交叉（看跌）當 MACD 下穿訊號線。

黃金交叉死亡交叉

7 籌碼分析

不同市場使用不同的籌碼指標來追蹤聰明資金的動向。

🇹🇼 台股：法人籌碼

追蹤三大法人：外資、投信、自營商。

外資權重 70%

投信權重 30%

🇺🇸 美股：內部人交易 (SEC Form 4)

追蹤過去 90 天內向 SEC 申報的內部人交易。高管（CEO、CFO）的買賣權重高於董事。

分數範圍 -100 到 +100

看漲門檻 ≥ +30

看跌門檻 ≤ -30

* 近 30 天：全權重 (1x) | 30-90 天：半權重 (0.5x)
* 賣出權重較低 (0.5x)，因內部人賣出有多種原因

📊 成交量分佈 (Volume Profile)

美股使用成交量分佈分析，識別具有大量交易活動的價格區間（POC、價值區）。價格高於 POC 通常看漲；低於 POC 通常看跌。

8 基本面

基本面數據僅供參考。信號系統主要基於技術分析。

本益比 (P/E)

股價除以每股盈餘。較低的數值可能表示低估。

< 15 低 15-30 正常 > 50 高

遠期本益比

基於預估未來盈餘的本益比。用於比較當前估值與預期成長。

營收成長率

年度營收成長率。正成長表示業務擴張。

> 20% 強勁 < 0% 衰退

EPS 成長率

每股盈餘成長率。顯示獲利能力的趨勢。

股價淨值比 (P/B)

股價相對於每股淨值的比率。低於 1 可能表示低估。

淨利率

淨利佔營收的百分比。較高的邊際表示更好的獲利能力。

產業類別

股票所屬的產業類別（如科技、醫療、金融）。產業背景有助於了解市場動態和相關性風險。

9 隔日展望

隔日展望是基於當日信號分析，對次一交易日的短期預測，幫助使用者掌握隔日盤勢的大方向與關鍵價位。

注意事項

隔日展望僅供短線參考，不影響信號的主要方向判斷。這是基於日內技術結構的輔助參考，並非對隔日行情的保證。

明日偏向 (Bias)

BULLISH

技術結構支持隔日上漲

NEUTRAL

方向不明，區間震盪

BEARISH

技術結構支持隔日下跌

信心度

反映隔日預測的可信程度，由多時框結構與動量指標共同決定。

75-100% 高信心 — 多項指標一致確認

50-74% 中等信心 — 主要指標確認

35-49% 低信心 — 指標分歧，方向不明

預期區間

基於 ATR（平均真實波動幅度）計算的隔日預期最高價與最低價範圍。信心度越高，區間越緊縮；信心度越低，區間越寬。

關鍵價位

隔日最需要關注的技術水平，來源可能是 FVG（公允價值缺口）、Order Block、或擺動高低點。穿越此價位往往會改變日內走勢方向。

關鍵價位類型

FVG 支撐公允價值缺口形成的支撐區，價格回測後可能再度上漲

FVG 壓力公允價值缺口形成的壓力區，價格接近時可能遭遇賣壓

OB 訂單區塊機構下單集中的價格區域，是重要的支撐或壓力位

擺動高低點近期重要的 Swing High / Swing Low，為結構性關卡

10 免責聲明

這不是投資建議。提供的指標僅供教育和資訊目的。

交易股票、期貨和其他金融工具涉及重大損失風險。過去的表現不代表未來的結果。

在做任何投資決定之前，請務必自行研究並考慮諮詢合格的財務顧問。切勿使用無法承受損失的資金進行交易。

Fintech Signals 的創建者不對使用本系統所產生的任何交易損失負責。

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